中銀香港（02388）は30日、2008年1－3月期の貸倒引当金繰入前の実質業務純益が52億6000万HKドルに達し、前年同期を上回ったと発表した。経常費用は19億5800万HKドルに増加したものの、純金利収入や純手数料収入が堅調に増加した結果、収益の伸びが経常費用の伸びを上回った。なお、前年1－3月期の貸倒引当金繰入前の実質業務純益は41億400万HKドル、経常費用は16億4200万HKドルだった。
2008年1－3月期は個人向け業務、法人向け業務ともに堅調だったが、前四半期の2007年10－12月と比較した場合、純金利収入や純手数料収入はともに減少するなど利益の伸びは鈍化した。
このほか、中銀香港は2008年3月末時点で、保有する米サブプライムローン（信用力の低い個人向け住宅ローン）関連資産額が年初の41億HKドルから20億HKドルに減少したことを明らかにした。 中銀香港の株価は日本時間29日午後1時21分現在、前日比0.81％高の19.980HKドルで推移している。イートレードのニュースより
サブプライムがあっても中銀香港は堅調ですな。
中銀香港（BOC香港)は名前の通り中国銀行の香港分店です。
現在、中国銀行などの国有銀行が上場していますが、それに比べ配当が高いのが投資した理由です。
また、今後も香港は中国の入り口として海外からの金融が集中するだろうと予想してます。
中国銀行の分店といえども、現在の規模はかなり大きいです。
今後の投資方針としては、現在の株価は妥当の範囲で利益は急激に伸びることはないでしょうが、長期的に見て配当をもらいながら見守ろうと思ってます。
| 総資産 | 約14兆円 |
| 総負債 | 約12兆6000億円 |
| 資本金 | 約8000億円 |
| 時価総額 | 約3兆円 |
| PER | 14.54倍 |
| 配当利回り | 4.4％ |
| 純利益 | 約2100億円 |
中銀香港（BOC香港）配当狙いの投資です。
購入時の配当利回りは5％でした。
同時期に中国人寿かってたらもっとパフォーマンスが良かったでしょうが、やっぱり5％は大きいですよ。
当然、バークシャーハサウェイのように内部留保で成長するのも理想ですが、ポートフォリオを作るとき1つは配当を重視する株を入れておきたいです。
日本株で5％払うところで優良なところはまずありません。
| 2006年7月 | 1500株 | 15.35香港ドル |
| 2006年4月 | 2000株 | 16.2香港ドル |
このほど発表された２００６年通期決算では、売上高こそ前年比５３．８４％増の４０２．７億香港ドルと大幅増を達成したものの、純利益は同３．０２％増の１４０．０７億香港ドルと小幅な伸びにとどまっている。
これは、０５年通期決算時には２６億香港ドルであった貸倒引当金の戻し入れ額が０６年は１７．９億香港ドルまで減少したためで、景気の回復を背景に融資額に対する貸し倒れの見積もりが引き下げられてきていることを反映している。
また、０６年は収益率の高い中小企業向け、本土向けの融資額の比率が高まったことで純利息収入が全年比２１％増となったほか、証券仲介業務、富裕層向けのプライベートバンク業務も好調、同２６％増と非利息部門の収益も高い伸びを示した。
同社は、親会社である中国銀行による私有化がウワサされているが、大福証券では短期的には現実の可能性が低いとみている。
０７年も貸倒引当金の設定水準が低く抑えられるとみられることから、予想純利益は０６年比で微増の１４１．３７億香港ドル、目標価格は０７年予想ＰＥＲ （株価収益率）１４．５倍から計算した２０香港ドルとし、現価格は適正水準の範囲内にある、としている（２８日終値：１８．８８香港ドル）。（資料提供： 大福証券）
